工行沧州渤海新区支行全面加强反洗钱工作

 面对不法分子洗钱手段的多样化、电子化和智能化，反洗钱工作形势日趋严峻，工行沧州渤海新区支行组织各部门上下联动、密切协作，努力提升反洗钱工作水平，全面履行反洗钱义务，确保各项业务健康正常开展。
    组织培训学习，夯实理论基础。为确保全员全面、准确、及时理解和掌握新政策、新制度和新要求，该行组织全员学习《中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、办法规定，让员工知道我国的反洗钱法律法规有哪些，了解洗钱的定义及危害。强化对具体操作人员在制度法规和日常操作等方面的培训，确保反洗钱岗位人员持证上岗。
    严防冒名开户，做好源头控制。该行督促全体员工不分岗位都要学习“客户身份识别制度”，在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份，将那些企图以虚假身份开户的人拒之门外，牢固把好风险关口。
    开展宣传活动，提升客户认识。该行在营业场所摆放宣传折页，电子屏幕滚动显示反洗钱提示。组织人员深入企业、社区、街道开展形式多样的宣传活动，通过发放宣传资料、悬挂横幅和设立咨询点向广大消费者普及反洗钱知识，实现宣传全覆盖及宣传常态化，使客户充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，将反洗钱的意识深入人心。
    加强系统监测，防范支付洗钱。该行坚持每日做好资金异动监测，发现短期内频繁进出资金及时通过反洗钱监测系统上报，防范不法分子利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。
开展自查工作，落实岗位职责。该行积极开展反洗钱工作自查活动，对照规章制度自检，对履职情况进行反思，切实把反洗钱的责任落实到每个岗位，要求全员身体力行地落实好反洗钱制度，为维护金融秩序尽自己的一份职责。