工行沧州福宾支行多管齐下防范“飞单”风险

 为防范“飞单”事件发生，有效降低风险，工行沧州福宾支行通过警示教育和遵守制度教育，开展业务检查、员工行为排查等活动，规范理财销售行为，多管齐下防范“飞单”现象。
    一、开展警示教育，建立有奖举报制度。该行利用案防分析会和部门会议，分析“飞单”典型案例，开展对违规代客理财、私售理财产品、未通过系统代理保险业务等违规行为的警示教育活动。并在营业厅设立有奖举报电话，在日常工作中，发现员工疑似“飞单”案件的违规操作行为，可随时报告，对员工进行提醒教育。同时要求网点负责人和相关管理人员对其经办业务逐笔复核，以防患于未然。
    二、开展业务检查，防范理财业务风险。该行定期组织人没进行理财业务检查，对检查过程中发现的管理薄弱环节或存有的业务风险，现场进行指导，并要求其立即整改，防范风险隐患。并对“双录”工作不规范、不到位等典型和普遍存在的问题进行通报，要求限期整改到位。
    三、开展遵守制度教育，规范理财销售行为。通过重申业务制度规定，要求每个员工在营销中严格遵守制度。严禁私售理财产品业务和擅自向客户推荐、销售非建行推荐、销售的金融产品或服务；严禁擅自以本行或个人名义建立私人委托理财关系，或未按机构合作管理要求办理业务；严禁不按规定通过银保通系统代理保险业务和私自收取保险公司等合作机构佣金；在向客户营销产品时，要如实向客户介绍产品功能、收益和必要的风险提示，不做任何可能或不能兑现的承诺，并做好理财“双录”工作。强化产品营销监管，规范自身销售行为。
四、开展员工行为排查，防范员工的违规违法行为。该行把员工行为动态排查作为“飞单”案件防范工作的一项重要内容，通过部门排查、定期进行家访，了解员工家庭异常、个人社交和工作表现等方面的情况，并进行综合分析，掌握员工的异常行为动态。并严防员工利用银行平台、利用接触客户的便利条件或掌握的客户资源等进行“飞单”等违法、违纪与违规活动，将员工“飞单”欺诈风险防范关口进一步前移，有效防范员工的违规违法行为的发生。