工行景德镇西市区支行加强内控合规，推动反洗钱工作深入开展

       为了进一步加强和改进反洗钱工作，有效打击和遏制各类洗钱犯规行为，西市区支行采取多项措施建立健全反洗钱内控管理制度，使反洗钱工作落到实处。

        一 、做好客户的尽职调查，对客户进行梳理，正确收集客户开户申请资料，严格审查客户所提供开户申请资料，严格审查客户所提供开户资料的真实性、完整性、合规性
        二 、落实了个人存款实名制，开立个人结算账户时，按照人民币银行结算账户管理办法的有关规定，要求客户提供有效身份证后办理业务。
        三 、积极利用会计风险监控系统功能，每天及时做好交易缺失信息补录工作，重点加强对可疑支付交易的监控和识别，对可疑交易报告制度进行严格的规范和落实。
        四 、做好大额现金取款审批制度、大额转账报备工作、可疑交易报告制度以及交易记录保持制度。
        五 、为了使反洗钱工作落到实处，保证反洗钱工作的顺利进行，我行开展了形式多样的宣传工作，开展了“打击洗钱犯罪活动，维护经济秩序”为主题的反洗钱宣传、培训月活动。采取了网点悬挂横幅、柜面宣传、发放反洗钱宣传资料、电子显示屏滚动播放等形式进行宣传。同时，组织人员向客户和过往群众进行反洗钱基础知识讲解，解答市民提出的问题，宣传反洗钱知识和法律法规。赢得了广大市民的好评，起到了积极宣传的作用。