由一起人民币大写未顶头填写引发三类风险事件的案例启示

 案例事实：

    10月7日，我行某对公开户单位缴纳营业款项，金额74805元，客户在填写现金存款凭条时，大写金额未紧接着“人民币”字样填写，而是填写金额有点靠后，而柜员在审核客户填写的凭条时，也未认真审核并要求其重新填写，便为其办理了现存业务。省行以业务审查核对失误为驱动因素给予三类风险事件。

案例分析：

    《支付结算办法》规定：中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字应紧接着“人民币”字样填写，不得留有空白。而该笔业务很明显未按支付结算办法规定填写、办理，其疏忽虽小，但未紧接着“人民币”字样填写，中间留有空白，为发生差事故及风险事件埋下隐患事大。省行对该类失误的提示，引起了我行对该类失误的重新认识并重视。

案例启示：

1、柜员在办理业务过程中，首先要审核客户提交的票据要素是否正确、齐全、完整，还要审核其是否符合支付结算办法之规定，不能忽视诸如以上看起来不重要但实则有可能发生隐患的方面，以确保我行资产与声誉的安全。

2、柜员应加强学习，不但要学习我行的各项业务的改革与发展，更要温故知新学习一些基础知识如支付结算管理办法与相关制度等，从而推进我行各项业务扎实稳健运行。