工商银行鹰潭贵溪支行强化反洗钱工作

 　　反洗钱工作，是打击一切不法洗钱犯罪活动的举措，工商银行鹰潭贵溪支行从提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的角度出发，根据人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》，扎实开展工作，上半年没有发生一起反洗钱逾期、违反规定的风险。

　　一、强化制度的落实。该行认真组织员工学习《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》，在历年行之有效的工作经验基础上，采取一系列有效的举措，思想上重视、行动上落实扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。营业部、雄石支行做法尤其突出。

        二、精心构建完善领导。该行为做好反洗钱工作，成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，指定专人兼职负责此项工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求，结合工行的实际情况，明确了职责，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

　　三、提高对工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，该行加强了对反洗钱的认知。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员的认识，在开展反洗钱工作中起到带头作用。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。将一些业务能力强的员工安排到反洗钱工作兼职岗位上来。

　　四、强化反洗钱工作的培训。该行上半年共参加了人行共举行反洗钱培训2次，参加人次12人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》。

　　五、工作仔细认真。该行严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。同时严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。