工行宁波市分行运用大数据成功堵截电信诈骗

    针对花样不断变化的电信诈骗，工商银行外部欺诈风险信息系统真正实现了对电信诈骗的事前防范，客户在汇款时输入的收款人账号会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，工商银行的业务处理系统就自动弹出风险预警提示，阻止客户向可疑账户汇款，及时保障客户的交易安全，避免资金损失。目前，外部欺诈风险信息系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息。经过分类评级后的信息按照不同业务需求分别在银行核心系统以及个人金融、信贷、授信、票据、银行卡等业务领域投入应用，为相关业务审核和办理提供预警和控制支持。近年来，工行宁波市分行还与公安部门合作，分批收集宁波区域涉案电信欺诈账户，仅2015年至2016年，就收集报送了3905个账户纳入外部欺诈风险信息系统进行重点监测预警。

    去年，工商银行与公安部门合作，还正式推出了“工银融安e信”（公益版），面向社会公众免费开放使用，宁波市民只需要通过手机应用市场下载并登录工商银行“融e联”APP，即可在“发现”栏目中找到并使用该平台。