反洗钱是维护国家金融安全、防范化解金融风险的基础性工作，也是金融机构必须扛牢的法定职责与社会责任。近期，中国工商银行东阳支行立足区域实际与自身职能，坚持 “预防为主、宣教结合” 的原则，稳步推进反洗钱宣传教育各项工作，以务实举措筑牢风险防线，守护群众财产安全，助力辖区金融环境平稳有序。
一、严抓内控强基础，守牢反洗钱第一道关口
履行社会责任，必先夯实自身能力。我行始终将反洗钱内控建设作为日常经营的核心工作之一，常态化组织员工开展反洗钱法律法规、监管要求及操作规范培训，重点强化客户身份识别、大额交易与可疑交易监测、客户风险等级划分等关键环节的执行标准，确保一线员工准确把握政策要求、规范办理业务。同时，严格落实账户全生命周期管理，对企业开户、个人结算账户、跨境业务等高风险领域从严审核，从源头堵塞洗钱风险漏洞，以合规经营守护金融秩序，这既是银行的立身之本，也是最基本的社会责任。
二、多维宣教广覆盖，提升公众风险防范意识
面向社会公众做好反洗钱知识普及，是金融机构延伸社会责任的重要抓手。我行坚持 “厅堂为主、线上线下联动” 的宣传思路，在营业网点通过 LED 屏滚动播放宣传标语、摆放宣传展板、发放折页手册等方式，向前来办理业务的市民讲解反洗钱基础知识，重点提示出租出借银行卡、账户、身份证的法律风险，揭露电信诈骗、非法集资等上游犯罪与洗钱活动的关联危害，引导公众自觉抵制非法金融活动。
同时，结合东阳本地产业特点，组织员工走进社区、专业市场与小微企业，用通俗易懂的语言讲解常见洗钱陷阱，提醒市场主体规范资金结算、警惕 “过账”“跑分” 等违法违规行为，帮助群众提升识别能力、守住 “钱袋子”。宣传过程中坚持实事求是，不搞形式主义、不做表面文章，力求把实用的金融风险知识送到群众身边。
三、联动协同聚合力，助力构建共治工作格局
反洗钱工作离不开全社会的共同参与。我行主动加强与人民银行、公安等部门的沟通配合，积极参与地方组织的联合宣传与风险排查行动，及时共享风险线索，形成工作合力。在日常业务中，对发现的可疑交易线索严格按规定流程上报，配合相关部门做好资金追溯与风险处置工作，以专业能力支持打击洗钱及相关上游犯罪。
下一步，工行东阳支行将持续把反洗钱工作融入日常经营与社会责任履行全过程，坚持常态化宣传与专项行动相结合，不断优化宣传方式、细化工作举措，稳步提升辖区公众反洗钱意识与风险识别能力，以脚踏实地的行动维护地方金融稳定，为东阳经济社会健康发展贡献应有力量。
