一、案例经过
近日，客户王某文急匆匆拿着定期一本通至东阳支行营业部柜台要求支取现金15万元，该网点发现客户定期并未到期就要求取款，在于客户沟通中，客户表示为投资款，引起网点警觉。通过进一步询问，客户表示他的老乡介绍其投资养殖，而且要求一定要取现金。但客户并不认识他要投资养殖的人，既没有见过面，也没有合同签订，仅通过老乡的口头介绍就打算把钱取出来给对方，网点告知这种情况下钱取出去会有被骗的风险，拒绝其取现的要求，并对其进行反诈宣传。同时网点做了报警处理，民警赶到和网点一起进行劝阻，最终客户放弃取款。网点成功堵截异常取现15万元。
二、案例分析
本案例中，网点工作人员严格执行反诈工作要点，将日常的反诈培训严格落实到工作中，按照反诈制度询问客户取款用途，通过与客户交流，及时发现异常。同时通过警银联动，成功堵截本次异常取现。
三、案例启示
一是加强反诈宣传。网点要对到店客户做好反诈宣传。做好进门反诈宣传折页的发放，做好办业务过程中的反诈风险告知，做好离柜客户的反诈提醒。切实守好老百姓的“钱袋子”。
二是强化反诈培训。网点反诈工作的开展好坏得益于日常工作和日常的培训。网点要利用好晨会夕会周会，加强反诈文件的学习，将反诈知识内化于日常培训，使员工熟知诈骗特征与应对流程，具备“能识别，会处置”的业务能力，从而提升网点工作人员的反诈能力。
三是加强警银联动。网点要进一步加强警银联动，协同作战，充分发挥银行网点“第一道防线作用”，切实保护好客户财产安全。
