农发行郧阳区支行深植“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念，全面彻底、深挖细排案件风险隐患，提升案件风险防控的主动性，将风险隐患扼杀在萌芽状态，防止“小事情”变成“大问题”，进一步提升案防工作质效。
宣传形式多样化。支行将打击刑事犯罪相关内容与《民法典》、《刑法》等法律法规的学习宣传、防范非法集资、普及金融知识万里行、打击整治养老诈骗等金融知识宣传活动相结合，提升社会公众防风险意识，引导自觉远离和抵制非法集资、金融诈骗、洗钱等非法金融活动。通过营业大厅电子显示屏、进社区、访企业等多种形式，宣传相关法律法规知识，营造良好的金融秩序。今年以来共开展活动6次，发放宣传资料1200余份，受访群众达600 余人次。
警示教育常态化。支行以深入开展中央八项规定精神学习教育为契机，通过“三会一课”组织集中学习，将上级行下发违法违纪典型案例通报作为必学内容，通过观看警示教育片，到廉政教育基地“沉浸式”学习，以身边的事教育身边的人，引导干部员工加强自我约束、提高免疫能力。以“五四”青年节、“七一”建党节、纪念抗日战争胜利80周年、“十一”国庆节等重要节日为契机，通过参观红色教育基地、廉政教育基地、讲微党课等形式开展党风党纪教育，让干部员工在严格党内政治生活中弘扬大别山精神、抗洪精神、抗疫精神，不断强化政治意识和党性修养，筑牢对党忠诚政治品格。今年以来累计开展警示教育10次，主题党日活动9次。
风险排查精细化。开展异常行为排查。支行对全行30名员工(包括在职、退休、劳务派遣和外包服务人员)开展员工异常行为排查。通过干部员工自查、网上查询有无犯罪记录以及中国执行信息公开网、中国裁判文书网等途径收集问题线索，并建立工作台账。高度重视员工日常行为管控，特别是密切关注干部员工8小时以外动向，从源头上防范和消除各类违法、违纪、违规风险隐患。加大对关联客户排查力度，通过走访企业客户、查询账户的方式了解情况，搜集问题线索。今年以来共排查企业客户 22家，排查业务35笔，排查金额787600万元。管好管严“关键少数”。支行从“一把手”严起，从领导班子成员严起，发挥纪检监察等监督作用，严格落实授权、轮岗、任职回避、强制休假等内部控制措施，切实强化对“关键少数”的监督制约。
条线工作协同化。做好反洗钱、反诈工作对于维护金融秩序的稳定、防范打击刑事犯罪至关重要。加强账户管理，建立常态化排查机制，会计运营部门对新开账户实施3个月强化监控，对长期不动户、贷款结清账户定期回溯交易流水，结合客户最新情况做好持续识别，发现异常立即管控。定期排查企业法人信用情况、企业涉诉涉案情况、生产经营情况等，发现异常情况的，及时暂停非柜面业务。加强尽职调查。支行客户部门对主动上门开户、无国有背景的非贷客户，特别是新注册、注册地址为住宅小区、实收资本为零的客户，开户前进行了现场调查评估，核实经营真实性，严格审慎做好客户准入、主动防范潜在的账户涉诈风险。各部门之间密切配合，实现工作协同化，共同筑牢风险防线。
