一、案例经过
近日，东阳支行营业部理财经理在大额异动中发现一户流失客户的大额资金回流。该理财经理立即联系该客户，询问客户资金使用情况，在客户答复暂不使用后，立即为客户制定了资产配置方案上门拜访客户，在交谈中了解到客户缺乏长期稳定的财富规划，尤其在养老储备和资产传承方面存在担忧。理财经理重点向客户推荐了我行的安盛期交产品，并详细解释了该产品的优势及风险点，成功营销安盛期交盛世相守100万，并配置大额存单600万，拟配重点债基200万。
二、案例分析
本案例理财经理及时了解资金客户动向，通过资产综合化配置，提升客户收益，固化客户资金，达到双赢效果。
三、
一是精准服务，挖掘客户需求。理财经理及时关注客户资金动态，资金回流后及时拜访客户深入沟通，了解客户的需求及痛点。
二是专业引领，定制方案。针对客户追求稳健收益，注重长期规划的需求，理财经理为客户制定综合资产配置方案，最终客户选择了我行代理在售的工银安盛盛世相守产品，该产品与客户需求高度契合。
三是贴心服务，促成交易。在沟通过程中，理财经理始终以客户为中心，提供贴心服务，上门耐心讲解，为客户提供答疑，得到了客户认可。
