金华东阳支行积极贯彻落实二季度工作会议精神，根据实际工作，梳理各岗位案防工作职责，落实签订各层级案防责任书，明确各管理人员案防工作范围和内容，切实将内控案防责任分解落实到人、具体到岗，层层明确和压实了各岗位案防职责和履职要求，推动各管理层级、各专业层级、各监督层级、各岗位层级的合规责任落到实处。
一、加强支行班子成员对内控案防工作的思想认识，推进领导责任进一步强化。切实将合规从高层的合规要求做起体现在行动上，带动分管专业条线队伍增强合规意识，养成合规操作习惯，将思想上必须重视、行动上必须落实、执行上必须到位，树立好正确的价值观、发展观、业绩观，落实案防管理主体责任，促风险防范与业务拓展齐头并进，确保内部案防工作落实到位;
二、加强部门、网点负责人的内控案防履职能力提升，部门网点案防第一责任进一步强化。通过持续不断的学习深入熟悉掌握部门、网点案防管理职责，善于从关键处解决风险，抓牢人和事两条主线，做好员工合规理念宣导的桥梁，思想及行动上要从管家到当家进行转变，在提升自身的合规理念学习的同时，更要带动员工积极学习，将内控案防各项规定，各种案件入心入脑，加强日常督导检查，夯实合规基础，运用好三会、案防专题会等形式，分析部门网点存在的案件风险隐患，结合上级行下发的各类风险点对照自查自纠，切实将“被动查”改变到“主动查”，做好屡查屡犯问题的整治治理，通过及时纠正员工不良的习惯，发挥好网点主动治理的作用。对检查发现的问题，追根溯源，吸取教训，切实避免员工犯同样错误，确保业务发展与案防管理的落实，做到有章必循，有错必究，实现操作风险管理零案件的目标;
三、强化各专业条线发挥第一道防线作用。强化部门各专业条线事前防范、事中管理、事后监督的履职到位，加强专业条线业务培训，提升业务条线人员的履职能力、风险识别能力，加强专业案例警示教育提升合规意识，加强专业检查力度提升操作流程规范化。落实部门各专业条线开展年度检查计划，结合支行实际工作，对照上级行各专业下发的案件通报及风险事件，对各自专业的风险点进行梳理开展自查，同时对去年专业条线发现的问题以及屡查屡防问题的整改情况开展回头看，确保各类问题都已整改到位;部门各专业要加强发现问题的能力，从专业的角度、管理的角度、合规的角度、政策的角度寻找发现问题，通过检查提升专业能力和发现问题的能力，不能只依靠各类系统监测发现问题，要化被动为主动，做好主动预防、主动发现、主动整改，及时将风险隐患予以遏制;部门各专业要强化检查发现问题的问责处罚，检查发现的问题，要进行问责，问责时要根据问题的性质和具体情况、区别对待，充分员工好违规积分、批评教育、通报、行政处分等形式进行处理。同时落实整改闭环，要实事求是地抓整改，确保后续问题的范围缩小、发生频次降低;部门各专业条线要加强内控评价监测指标的提升，治理工作将评价指标和管理要求融入日常经营工作当中，每月做好落后指标提升的跟进。
四、强化内控监督职能，发挥好案防第二道防线的作用。支行内控专管员持续加强推动各层级管理人员、各专业条线、各岗位的内控履职，推动部门、网点内控案防管理责任有效落地，每周、每月下发(部门)网点负责人每周每月内控案防履职清单”，明晰履职要点，确保规范履职，做好各时段完成履职的提醒工作有序开展;加强组织对行内各专业条线制度管理办法及操作流程的学习和培训，及时下发监管通报、警示教育的学习等日常工作;重点抓好、带好部门网点合规经理队伍，发挥好日常监督提醒作用，第一时间纠正违规行为，有效化解防范风险，不定期组织网点合规经理一对一问诊，对内部案防工作的短板进行分析，并明确目标和工作要求，强化对网点内控案防工作日常督导;用好创新宣教到网点的活动，通过开展组织专业条线送教到网点的形式，努力做好二线为一线服务，加大合规文化建设，发挥关键少数的带头作用、合规典型的示范效应，开展多种形式的浸润式合规文化宣教活动，树牢全心全意为网点服务的思想，实实在在解决网点实际工作中遇到的困难和问题，进一步改进工作作风，让合规之风入心入脑;分层落实网点案防分级网点的管理，推进四类网点开展相关管理要求落地，做好高风险网点的帮扶提质，确保年度周期治理成效提升退出高风险网点，对中高风险网点加强按月帮促，防止跃升至高风险网点，对中低风险网点则双月跟进，低风险性网点按季管理，同时要积极探索夯实部门网点案防风险防控的有效措施，通过地毯式的飞行检查、啄木鸟式的精准纠治，用好反复盯、持续跟的战术，发挥好钉钉子精神，将抓到底的韧劲用尽，聚全力根治老大难问题。运用好智能监测工具，提高对风险的识别和预判，以精细化管理为基础，发挥好内控合规保障作用。
五、强化压实格长履职，时时关注员工动态，做好员工基础管理。压实部门、网点“格长”责任，充分用好融安e信、征信报告、大数据监测等智能化手段强化“两化”排查质效，按年度内对所有“格员”征信报告进行查询、对全员进行风险情况筛查，以“抓排查、抓典型、抓制度”为抓手，做到早识别、早预警、早处置。强化员工行为动态管理，加强存量人员管控。持续开展“信用卡套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资”等四类异常行为专项治理，不断深化重点整治内容即“上班期间玩游戏、购物、炒股，统一认证号出借和借用，代客操作，代客保管，员工违规经商办企业，深圳乔氏异常投资”等异常行为日常排查，多维度提醒员工遵守员工行为规范的各项规定;常态化治理员工违规经商办企业，各部门、网点综合运用日常观察、交心谈心、接受举报、员工提交“电子营业执照”小程序自查结果等方法开展排查，确保动态清零。以支行“送教小组”为载体，充分发挥引领作用，教育员工严禁“信用卡套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资”，培育合规文化氛围，加强制度建设，重视过程管理;持续做好对重点关注员工的帮教工作，调整“1+1+1”帮教成员的内控人员层级，新增设的重点关注员工的帮扶由支行内控专管员帮教，提升帮助专业性和有效性，进一步强化行为动态监督，及时消除潜在风险隐患，同时侧重加强重点关注员工的思想动态跟进，确保从行为的整改到位向思想意识的整改到位有效转变，并及时对整改效果突出的员工进行鼓励表扬，增强成功转化员工的对工作积极态度的保持。
