为防范跨境投资业务洗钱风险，建行江苏省淮安分行以“四举措”全方位落实风险防范工作。一是事前加强客户准入审核，合理分类客户。通过强化尽职调查审查措施，落实客户身份识别、合理归类客户风险等级，严格审核境外直接投资客户准入，从事前落实对关注类客户风险防范工作。二是事中严格审查背景材料，强化资金来源及资金用途审核。在为客户办理跨境投资资金汇出业务时，加强对跨境资金的资金来源及用途的审核，全面了解业务背景，从“逻辑合理性”和“商业合理性”角度确保客户业务背景真实、交易目的清楚合理、资金来源使用合法真实合规，防止以虚假投资进行洗钱的活动。三是事后对交易持续监测，对异常信息保持警惕。投资资金成功汇出境外后，及时跟踪资金使用情况并审核境外资金使用相关材料，落实持续监测工作，对异常信息保持警惕，如发现异常情况，及时向所在地监管机构报告。四是加强业务风险防范培训，多渠道提升员工反洗钱监测和处置异常交易的能力。结合实际修订行内相关业务审核规范,对相关审核流程要求进行重点梳理、细化和规范；定期对基层经办人员开展业务操作规范及洗钱风险培训，加强经办人员对反洗钱工作的自觉性，提升员工识别和防范洗钱风险的业务能力。
