银行机构作为货币资金流动的重要载体和媒介，始终是打击洗钱犯罪的主战场之一。近年来，在上级行党委的坚强领导下，农发行泰和县支行自觉提升政治站位，不断提高内部管理和对外服务水平，围绕“四化”做好反洗钱精细化文章，扎紧筑牢反洗钱工作安全防线。
统筹部署，强化主体责任担当。支行充分认识到反洗钱工作的重要性和严峻性，建立反洗钱议事协调机制，成立以行长为组长、部门主管为成员的领导小组，每个角色明确岗位职责，形成“一把手”亲自抓、分管领导重点抓”、“事前防范、事中监测、事后控制”的良好局面;统筹制定工作计划和操作方案，定期通报系统内外涉及洗钱的行政处罚事件，自查自纠、举一反三，堵住风险漏洞，为反洗钱工作顺利开展打下坚实基础。
突出重点，细化资金风险监管。严格审核企业开户合理性、开户意愿真实性，按需开立账户和设置转账限额，杜绝出借银行结算账户等可能帮助洗钱犯罪的行为发生。通过反洗钱管理系统、执行信息公开网等平台，结合企业账户分析和舆情监测等手段，加强日常监测、资金流动及可疑交易研判管控力度，深挖资金流水异常线索，动态调整客户风险等级。遵照“谁开户，谁负责”、“谁的用户谁来负责”的原则，要求客户经理落实尽职调查工作要求，认真执行大额和可疑交易报告制度，结合客户风险等级情况采取风险防控措施，做到账户反洗钱生命全周期管理，保障客户资金有保障。
巩固技能，转化学习培训效果。积极丰富反洗钱学习渠道，利用员工大会、部门晨会和职工夜校的时机，讲读反洗钱领域的法律法规、规章制度和操作细则，延伸了解账户管理文件知识。鼓励员工报名参加人民银行反洗钱工作上岗资格考试和现场培训，通过“以讲促学、以考促学和以训促学”提升岗位人员的业务水平。“三合一”专员不定期抽查反洗钱资料，列出问题清单，要求管户客户经理剖析问题成因，建立台账，即查即改，对反洗钱实务操作中的难点疑惑，开展案例剖析、讨论解答。针对全行60余个客户，100余个账户的情况，指导客户经理有序整理反洗钱尽职调查、洗钱风险等级评定等资料，按保管年限妥善归档，做到操作留痕合规和可回溯，确保资料真实、有效、完整。
拓展阵地，深化服务宣传力度。为营造良好的金融氛围，组织志愿者前往人民广场、小区门口及企业车间摆放展板开展宣传，向路人分发反洗钱、防范非法集资、电信网络诈骗、金融投资和存款保险多方面的手册和折页，以人民群众喜闻乐见的方式介绍洗钱的定义、表现类型、常见手段，列举身边活生生的案例。今年来宣传普及累计达到700人次，很好的帮助金融消费者意识到金融领域洗钱犯罪的危害性、复杂性和隐蔽性，绷紧“反洗钱”的弦，加强风险防范意识。
维护金融健康稳定，是每家银行机构不可推卸的社会责任。农发行泰和县支行作为当地县域内唯一的政策性银行，将不断积极发挥在预防、打击洗钱犯罪中的重要作用，竭力保障客户资金安全和做好金融风险防范化解，推动反洗钱学习宣传常态化制度化，巩固成果长远成效。
