建行江苏省淮安分行为有效防控单位账户涉赌涉诈风险,保护客户资金安全,切实履行开户真实性审查职责,严格落实开立单位银行结算账户前尽职调查工作,把好对公开户的第一道关口。一是严格落实上门核查制度。通过多渠道了解客户信息,通过外数慧查、企查查等工具查询客户身份信息,做好风险甄别。二是严格落实开户回访制度。账户开立后,应及时关注客户变化,及时通过电话回访,上门回访,通过核查客户交易流水、甄别客户交易是否可疑。多渠道获取客户情况,尤其关注开户上门核实时经营场所装修中、无工作人员在办公场所办公的客户。三是严格落实反洗钱相关政策。通过内外部工具核查开户营业执照等信息,对于列入经营异常名录、列入严重违法失信企业名单(黑名单)的企业,应拒绝开户;对于中高风险客户,要认真甄别,审慎开户。