截至目前，工行金华武义支行较年初时点600万以上客户数首次突破，这一年多来，从支行到网点再到财富顾问认真剖析业务发展情况，对标系统先进、对标任务目标，紧紧围绕达标客户和核心产品配置两项工作终于实现灭负并有所增长。
第一，该行领导高度重视，压实责任。自去年下半年以来该行定期组织网点负责人、财富顾问、财富专员召开私银客户专题分析会，该行行长牵头，分管行长细化目标将客户维护责任层层落实。同时针对客户发展落后网点，确保每周开展一次分析会，对流失客户及可提质客户展开分析并采取回流措施，同时个金部门做好提质、拓新情况跟踪，取得了一定成效。
第二，加强客户产品配置，提质增效。该行充分利用私人银行产品种类齐全、期限灵活等优势，逐户分析筛选加快营销和外拓客户行外资金，达到稳定客户，增存增资提高客户达标率的目的；甄别客户风险偏好和收益预期，以“鑫添益”“鑫鼎利”代理遴选产品等产品，同时借助优选基金产品，调整客户产品结构，加大净值型和中长期产品配置力度，通过合理配置产品，为客户提前锁定现有收益，同时锁定客户资产实现提质。
第三，充分利用提升月活动，优化队伍。该行为提升客户经理综合营销能力，于6月开展了客户经理产能提升月活动，除了日常产能PK外，还包含了“私银客户分层会诊”及客户案例情景演练环节。要求财富顾问、财富专员梳理熟悉手头私银客户，对典型客户进行分析，共同讨论客户当前资产配置问题、营销痛点等，提升资产配置能力及对客户的把控能力，做实产品销售和资产配置，减少边拓展边流失的现象，同时进一步提升私银客户的综合贡献。
