近日，民泰银行衢州衢化支行员工凭借敏锐的风险甄别能力和规范处置流程，成功识别并拦截一起以虚假理财咨询为幌子的电信网络诈骗，及时阻断风险链条，彰显了银行反诈工作的专业实效。
3月14日15时50分，该支行柜面接到区号0180的外地座机来电，对方咨询理财产品并索要理财经理联系方式，柜员按流程同步信息后，理财经理回拨发现号码为异地，对方还声称欲购买200万元理财。双方添加微信后，理财经理发现客户微信地址显示香港、朋友圈空白，在告知购买理财需办卡且开卡要上门核实时，对方言语含糊、回避线下核实，种种迹象引发高度警惕。
理财经理当即上报营业经理，经研判，该情况符合针对银行从业人员的诈骗特征——此类诈骗常以大额理财为诱饵，后续易以“外汇额度限制”等借口借用银行账户，微信地址香港的信息也与该类诈骗高度吻合。支行最终判定为可疑诈骗行为，并按规上报风险线索。
此次成功拦截，源于民泰银行常态化的反诈培训和员工扎实的风险防范意识。该行始终坚守“人防 + 技防”双防线，要求员工在业务全流程对异地陌生来电、异常大额咨询、回避线下核实等行为重点甄别、从严核实，从前端筑牢反诈关口。
作为金融反诈重要阵地，民泰银行衢化支行的此次实践为行业基层网点反诈提供了实操参考。下一步，该行将持续强化反诈工作，完善培训、优化流程，提升员工反诈识别与处置能力，切实履行金融机构反诈主体责任，守护金融市场和群众资金安全。
