胜利支行认真开展合规用卡专项教育排查活动

为贯彻落实全面从严治党从严治行的要求，加强员工异常行为治理，按照上级行工作要求，胜利支行组织开展合规用卡专项教育排查活动，倡导全员“合规用卡从我做起，防范风险人人有责”，共同提高合规用卡意识，坚决从根本上杜绝信用卡的违规使用问题。
 
一、开展案例宣教。组织全员学习了近两年来员工违规使用信用卡的典型案例，以身边员工的案例警示全员，将案例原原本本呈现出来，让员工清楚知晓违规使用信用卡会带来的严重后果，套现的背后反应出的是员工个人和家庭所面临的经济危机，若不及时采取正确的解决办法，必将付出更沉重的代价，甚至会影响自己的职业生涯；并且精心制作“净卡有我”宣教视频，引导员工合规用卡。通过开展深入细致的案例学习，使全员充分认识到违规用卡的严重后果，充分认识到教育排查活动的意义，自觉遵守相关规定。
 
二、加强制度学习。该行认真贯彻落实总行关于“员工信用卡仅限本人使用，严禁参与信用卡套现、严禁使用信用卡恶意透支”之规定，结合廉洁从业、依法合规等教育活动，组织员工深入学习信用卡相关制度规定，让员工认识到制度执行的严肃性及信用卡套现违规行为、出租、出借员工本人账户（卡）违规行为可能出现的后果及严重性，提高员工的思想认识和风险意识，增强自律和遵章守纪意识，规范用卡行为，有效预防风险案件的发生，使教育的内容真正入脑、入心。
 
三、全员签订承诺书。组织全辖所有员工签订《集中开展“净卡有我”专项教育排查活动承诺书》，作出不违规使用信用卡的承诺，警示教育全员切实做到“合规用卡从我做起，防范风险人人有责”，进一步营造遵纪守法、干事创业的良好氛围。
 
四、加强用卡监测。该行持续加强员工异常行为排查，深入开展信用卡异常交易监控工作，加强对员工信用卡使用情况的监督，特别密切关注大额消费和透支、短时间内频繁刷卡消费和透支多张卡交叉还款透支等特殊情况。对有异常用卡行为员工，认真核查，及时查明原因，对违规责任人严肃问责，决不姑息，并合理控制信用卡信用额度，加大监测力度，积极采取措施遏制违规行为的发生。
 
五、开展员工自查。在让员工充分认识和了解违规使用信用卡的具体表现的基础上，组织全员进行合规用卡行为自查；同时要求各网点部门负责人充分发挥好格长纪检宣教作用，充分利用“第一种形态”，结合员工排查发现的各种问题，有针对性地进行谈心谈话、约谈提醒。
 
下一步，胜利支行将持续加强内控案防工作履职管理，强化重点领域案件风险排查，持续做好合规文化宣导和建设，做实做细员工异常行为管理，为实现业务稳健发展提供有力支撑。