黄冈农发行开展人民币银行结算账户自查自纠工作

为了切实加强和规范账户管理，黄冈农发行积极响应省分行号召，在黄冈全辖组织开展人民币银行结算账户自查自纠工作。重点排查账户实名制、客户身份识别、账户是否开户人持有使用、银行账户备案管理等制度落实情况。
一是自查账户全生命周期管理体制机制是否顺畅，前台营销、运营管理、风险控制是否存在权责不清、责任不明，是否相互制衡、相互配合，是否建立能有效落实账户全生命周期管理的制度体系、岗位安排及风控系统，并有效传导至网点一线等。
二是自查受理账户开立业务时，是否严格进行开户资料审核，是否按规定保存客户身份资料，银行账户业务证明文件的真实性、完整性、合规性、一致性；是否留存完整的开户资料、联网核查记录、尽职调查记录等资料；客户身份基本信息是否登记齐全或信息要素登记是否正确等。
三是自查开户环节是否认真核实开户资料真实性、完整性、合规性一致性的基础上，通过开户询问、视频等方式，强化客户开户意愿识别，堵截不法分子出租、出借账户行为。
四是自查银行账户信息是否与人行备案信息一致，是否按要求开展备案，是否存在未核准、备案或超期核准、备案情况；是否存在人行已销户银行仍使用的账户等。
五是自查是否按要求开展年检并留存年检资料，是否按要求开展对账并留存对账资料，是否对异常账户开展动态复核，开展网银合理性排查，明确开立网银是否为真实意愿等。
六是自查账户使用是否符合账户规定性质，是否有出租、出借银行账户的情况。是否按照账户管理规定建立账户风险监测机制，对于可疑开户信息、可疑交易信息是否按照异常特征开展监测等，是否对异常账户依照规定采取相应管控措施。
对于自查发现的问题，黄冈分行填报自查工具表，对照相关制度办法及时进行彻底整改。（作者：沈悦）