临商银行商城中支营业部开展银行承兑汇票业务合规性自查工作

近日，临商银行商城中支营业部贯彻总行、中支要求，对年初以来办理的银行承兑汇票业务合规性进行全面自查与整改，以确保银行承兑汇票业务的稳步、健康发展。
一是加强贸易背景真实性自查。对所有签发的纸质银行承兑及电子银行承兑汇票，均应严格审查贸易背景真实性。二是对保证金来源合规性自查。保证金来源为行内资金转账的，要上查两手，确保保证金来源合法合规。对于非自有资金缴存保证金的，要限期进行整改。三是对贴现资金流向合规性自查。特别是在我行签发承兑并在我行进行贴现的业务，通过账户流水核查贴现资金流向，确保资金使用合规合法，严防贴现资金回流。四是做好存量纠改，严格标准，真实反映，即查即改，限期整改，坚决杜绝违规承兑汇票业务新增。