临商银行商城中支营业部加强企业银行结算账户风险管理

近日，总行转发人民银行临沂中支下发的《关于进一步加强企业银行结算账户风险管理的通知》，临商银行商城中支营业部对此高度重视，组织员工开展学习，并提出工作要求。
一、高度重视账户风险，营业室要加强企业银行结算账户的客户身份识别和日常风险排查，持续关注客户日常经营活动及资金交易情况，发现异常主动排查报告。
二、遏制新增账户风险。对于新开立企业银行结算账户的，营业室要做好客户身份识别及尽职调查工作，认为确有可疑的及时上报总行运营管理部。
三、排查存量账户风险。对于存量企业账户，特别是2019年以来新开立企业银行账户，要进行全面排查，发现可疑账户及时进行核实、处置，排查方式包括但不限于检查开户资料、排查交易流水、查询工商注册信息、开展客户回访和实地走访。