工商银行新余分行“四举措”做好接受外部监管机构检查工作有效防控风险

一、加强业务学习和培训，规范员工操作行为。该行通过加强业务制度、操作规程以及监管规定的学习和培训，引导员工切实掌握、熟悉业务规定，领会监管要求。特别是结合总行《内部控制手册》的推广应用，开展形式多样的培训、学习，辅导员工熟练掌握和运用《内部控制手册》，让每位员工明白本人所在岗位关键环节、关键风险的重点控制要求，有效防控案件和重大风险事件的发生。 

   二、加强教育预防，使遵规守纪成新常态。该行注重警示教育，提高员工的廉洁从业和遵章守纪意识，在全行范围内大力弘扬并积极引导广大干部员工强化“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化理念，把“十大禁令”纳入各专业学习培训的重要内容，并在经营管理实践中严格落实，确保纪律严明、令行禁止，养成良好合规习惯，自觉践行正确的发展观、业绩观和风险观，全面夯实内控管理基础。

三、加强许可证管理,做到依法合规经营。该行严格执行《金融许可证管理办法》《金融许可证操作规程》以及相关内部管理制度，重点抓好基层网点的金融许可证管理，各网点建立金融许可证管理工作日志，及时记录金融许可证公示、使用、交接等检查与管理情况。

四、强化整改问责,形成震慑效应。该行充分发挥专业条线第一道防线作用，做好内控案防高风险区域的问题查防工作，对发现的问题进行发生机构和专业条线的“双线整改”，同时注重违规行为的后续整治，防止共性问题屡查屡犯。同时依照“逢查必罚”的原则，实行严格问责，使问题得到纠正，责任得到追究，风险得到控制，确保不发生案件和重大风险事件。