临商银行商城中支营业部切实提升尽职调查质量

根据尽职调查的管理要求，临商银行商城中支营业部梳理了尽职调查的各项要求和规章制度，结合自身不足，积极组织在岗职工学习并落实尽职调查的相关规定。
定期组织业务培训。营业部积极组织客户经理及经办人员学习上级行新下发的尽职调查规章制度及要求，培养合规精神，加强风险意识，学会灵活应用，切实提高经办人员的责任意识。
采取多种方式开展尽职调查。为查询验证客户信息的真实，客户经理切实履行职责，采用实地调查、形式审查及网络信息系统查询等多种调查方式，与经办人员对对公账户开立资料以及企业（单位）营业状态的真实性进行有效识别。
   定期或不定期开展现场调查。定期或不定期的开展对存量客户身份持续识别工作，特别是对办公地址发生变动的对公客户进行深入核实，确保客户经营状况的真实性，防范账户洗钱风险，提高风险防控意识。