临商银行市中银雀山支行切实做好对公开户风险防控工作

2019年以来，为确保结算账户安全，全面防控账户开户源头风险，保障经营安全稳健运行，临商银行市中银雀山支行严格执行人民银行取消企业银行账户许可工作的相关规定，采取有效措施，持续加强企业银行结算账户的风险把关，切实防范对公开户操作风险。
一、抓好源头身份识别。临商银行市中银雀山支行重视对公账户开户法人或代理人身份识别工作，以开户源头风险把控为切入点，严格核验单位结算账户开户法人或代理人身份信息，高度警惕虚假身份开户。
二、强化尽职调查管理。切实遵循“了解你的客户”原则，严格按照相关规定开展尽职调查。对新开立账户，全部采取实地调查方式，真实了解基本经营情况、开户目的，客户开户意愿，证明文件的真实性，实际经营地址与营业执照经营地址的一致性等情况。
三、做好存量账户梳理。对存量账户资料进行全面的梳理，对异常支付行为频繁、长期失联、预留电话打不通、账户资料不全、账户资料模糊等，通过加强对账、查看交易流水、上门回访客户等措施，对客户实施进一步尽职调查。
（刘庆岳）