工行新余分行进一步强化重点风险防控

      为持续深入推进合规文化建设，按照“一年一个主题，一年一个台阶”的安排，根据总、省行统一部署，新余分行以“压实责任，提升能力”为主题，紧扣“学”“行”“实”“效”4个关键字，突出关键群体引领和文化基层延伸“两个效应”，将合规文化建设持续融入经营发展与队伍建设之中，以“明责”、“知责”、“履责”、“问责”为着力点，在活动中突出“责任意识”、“底线文化”，进一步强化重点风险防控。

      

      重点风险防控是内控案防工作的核心。让每个支行、每个专业条线，充分了解自己的员工、了解自己的业务、了解自己存在的问题和风险。要重点做好3个方面排查治理：

      

      一是现金业务领域案件风险。运行管理部要对现金业务的制度、流程和管理要求进行全面梳理，对现金业务案件风险与控制有效性进行流程测试、全面分析和专业评估，完善措施，堵塞漏洞。

      

      二是信贷业务领域案件风险。信贷与投资管理部要全面把控信贷领域操作风险，提高反假能力，防范外部欺诈。要严格客户准入门槛，对企业经营范围、注册资本、实际控制人进行全面核查验证，对担保企业、供应链企业要认真核实上、下游关联客户以及存在的隐性关联，防止企业骗取我行超额授信；要从严落实双人现场调查、取证及换手核查制度，将调查工作做深做细，严禁借款人参与我行各业务环节的核实过程，确保应收帐款、购销合同、交易发票等真实有效；要严守合规操作底线，对信贷经营过程中出现的代调查、代签字、代操作等问题从重处罚。

      

      三是员工异常行为。各级管理人员要把异常人员排查、管理纳入全行日常经营，及时了解掌握所带队伍8小时内外的行为动态，加大对高风险机构、高风险岗位和易发案领域的管理和排查力度，针对民间借贷、违规担保等隐蔽性强、排查难度大的异常行为，积极探索外查外调、走访家访等排查方式。对发现问题，按要求落实异常人员问题整改工作，边查边改，立行立改，对发现存在大额经济纠纷、收入消费不符、被诉被举报以及涉毒涉赌等不良嗜好的，及时采取质询、调岗、帮教、问责等处理措施，做到防患于未然，不留遗患。