工行泰安分行加强重大操作风险事件管理工作

    今年以来，工行泰安分行严格按照风险管理要求，不断加强各个业务条线重大操作风险的预警和防控，全辖从未发生过重大操作风险事件，该项管理工作始终保持着“零”报告的历史记录。

    全面管理,防患风险于未然。该行以规范、提高操作风险管理质量为工作重点，及时预估、识别和掌握风险事件信息，制定相应的管控措施，有效防范出现重大操作风险。一是强化履职，包括开展风险分类控制、指标监测、评估、损失事件、限额管理等各项常规业务活动，按时报告问题风险说明、评价分析、管理举措和工作建议等内容，准确预警和揭示操作风险；二是加强监督，通过开展案防排查、现场核查、非现场检查、内部审计、飞天行动以及专业督导（辅导）等各类监督管理形式，全面掌握辖内风险状况，认真落实“严密监测、严格核查、严肃整改、严厉问责”从严治行的总体要求，有效防范各类风险。

应时管理，明确分工与报告。该行坚持遵循“重要性、全面性、及时性、规范性”报告原则，一是按照重大操作风险事件类型确立牵头部门，负责重大操作风险事件数量、事件成因、涉及风险金额及其产品业务条线和风险分类等信息的收集、分析与报告；二是根据业务部门管理范围、产品种类及时做相应调整，例如：事件类型“重大客户投诉”，由分行办公室及时调整为风险管理部归口管理；事件类型“产品瑕疵（已推向市场的金融市场业务产品存在重大缺陷，造成或有可能造成我行发生1000万元以上财务损失，严重影响客户正当权益，严重影响我行声誉，或者遭致监管机构采取约见谈话或公开批评等监管措施）”指标，由公司金融业务部、结算与现金管理部根据各自的业务内容，共同担标、分别报告，确保重大操作风险事件信息管理全面规范。