工行泰安分行多举措加强会计印章风险管控

加大学习培训力度。按照总行《会计核算印章管理办法（2014年版）》和《中国工商银行柜面用印机操作手册》规定要求，采取集中培训和网上培训等多种形式，对分行相关部室印章使用人员和支行网点柜员进行培训，真正理解业务印章改革的重要性，使会计核算印章使用真正落到实处。

强化制度建设，防范印章操作风险。依据总行《会计核算印章管理办法（2014年版）》和《中国工商银行柜面用印机操作手册》及省行《核算要素管理系统业务管理实施细则》等制度，针对目前用印业务流程改革等情况，重新梳理《泰安分行核算要素管理系统业务操作流程》，进一步强化制度建设，要求各行柜员严格按规定的范围使用印章，做到不错用、串用、提前或过期使用会计核算印章，有效地防范会计印章操作风险。

严格管理，规范印章保管和使用。按照总、省行有关制度规定，将全行会计核算印章全部纳入核算要素管理系统进行管理，严禁出现会计印章游离于核算要素管理系统之外的现象。对于纳入用印机的印章要严格按交易驱动用印。印章清洗严格执行在监控下双人开启、双人锁闭。网点开启用印机电子锁市分行严格把关，要求写明原因后进行审批。对于未纳入用印机的少数印章要严格印章交接、使用、保管，并确保印章实物、核算要素管理系统和登记簿记录保持一致。

加强对会计核算印章检查监督力度。一是按照规定检查内容和频率将会计核算印章纳入重点监管和检查督导范围；二是加强对会计核算印章的日常操作管理，规范操作，严格按交易驱动用印；三是进一步规范印章的刻制、领发、保管、使用、交接、作废、上缴和销毁等业务流程；四是将会计核算印章管理纳入运行专业绩效考核，对违反规定的，按照《员工违规行为处理暂行规定》和《违规积分管理规定》予以处罚。