邮储银行井冈山市支行推进反洗钱宣传工作

 近日，邮储银行井冈山市支行充用利用2018年“金融消保，我们在行动”主题宣传活动的契机，以消费者权益保护站为依托，针对青少年、中老年人、社区及农村居民等主体，推进反洗钱知识宣传工作。

什么是洗钱？洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转移财产形式、协助转移资金或汇往境外等。洗钱罪是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生的收益。洗钱将助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

在日常交易中，当单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符等情况，均将受到反洗钱监测。这就要求金融机构要注意事前预防、事后监测及调查，要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。

针对以上反洗钱工作要点，该支行有针对性地向群众做好宣传教育工作，引导金融消费者保护自身利益，提高辨别能力，促进当地金融环境和谐氛围。