工商银行鹰潭分行积极开展柜面操作和员工行为风险排查工作

         为加强柜面业务操作风险防控，切实强化员工行为管控，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，工商银行鹰潭分行坚持“从严治行”的管理要求，在全辖深入开展柜面业务及员工行为风险排查，以推进合规文化建设，确保各项业务合规、安全、稳健发展。

    一、强化组织领导，制定排查方案。该行第一时间成立案件风险隐患排查领导小组，根据上级文件精神制定《柜面业务及员工行为风险排查方案》。及时召开柜面业务及员工行为风险排查专题会议，认真做好员工思想发动工作和排查组织工作，保证全行员工参加排查工作，要求各业务部门，成立相应组织，及时传达会议精神，全面开展摸底排查。

    二、强化排查内容，明确排查对象。该行排查范围和对象为所有营业机构柜面业务、所有岗位和所有人员。根据排查工作特点，由各业务部门根据管理职能，重点排查开户、对账、账户监控、印章凭证管理；银证、银基、银保、银信业务；电子银行、卡业务；营业场所管理、声誉风险管理等方面制度及执行情况。监察室对员工行为管理、全员管理制度进行排查，重点加大对异常行为的监督力度。

    三、强化监督检查，严格落实责任。该行加强监督和指导，通过柜面业务及员工行为风险排查，跟踪监督排查后的整改落实情况，持续梳理完善内控管理制度，及时研究制定完善意见，堵塞制度漏洞，进一步夯实风险防控的制度基础。对排查工作执实行“问责制”，凡应排查而未排查、应发现而未发现、应报告而未报告的，尤其是因组织不到位、排查措施不落实而导致案件和重大违规问题未及时发现的，严格按照相关规定追究责任，切实增强制度的权威性和严肃性。