工行朔州分行认真做好个人金融产品合规销售

  今年以来，为积极践行关于“强监管严问责年”、“固本强化年”主题活动的部署，落实相关要求，朔州分行把防范销售风险，提升合规销售管理水平作为落实“主题活动”的重要内容，认真落实各项措施，促进个人理财业务的合规、健康发展。

  一是明确岗位职责，强化制度传导。通过定期组织辖属支行网点个人客户经理、尤其是理财经理的集中培训、在线培训、微信群及时推送风险提示，以及典型案例分析警示等多种方式进行风险警示教育，做到预防在前，警示在先。其次，及时将总分行的各类规范性的制度规章文件、细则要求及时传导到员工，提高大家的合规认识，防范操作风险。
  二是加强风险管理，认真开展排查。该行切实加强对个人客户经理队伍的风险管理，针对年初下发的新版产品销售录音录像管理办法，认真组织学习，要求销售人员真实进行风险评估，准确揭示产品风险，并组织支行网点负责人、理财经理签订了合规承诺书，使风险意识入心入脑。对各类相关业务检查中发现的问题，加强责任追究，依规落实处罚，以示惩戒。结合每季开展的“从人到事，以事找人”的员工异常行为排查要求，运用系统建检测手段，认真开展专业和条线的排查，以排查促销售规范。
  三是落实检查制度，规范销售“双录”。不定期开展销售专区及“双录”实施情况进行专项检查，对销售专区的检查包括录音录像设备的正常使用，销售专区应有明显标识，销售人员应有经认证的相应资质，统一的产品信息查询平台，以及公布咨询举报电话等；对“双录”的检查涵盖产品属性、风险等级、发行机构、合格投资者范围、收费标准及收费方式等规范性话术内容。通过专项检查的实施，督促支行网点加强销售专区“双录”工作，规范了自有理财及代销业务的健康发展，有效杜绝了当前诱导销售、夸大收益、混淆自有和代销，以及“飞单”私售等市场乱象，对维护金融机构和消费者的权益起到了积极的作用。