工行宜春分行突出机制联动 各项业务依法合规平稳运行

工行宜春分行突出机制联动 各项业务依法合规平稳运行 今年以来，工行宜春分行认真履行职责，不断加强内控管理，规范业务操作，健全检查机制，力避操作风险，突出自查与检查、专业与内控、具体产品与总体要求等三联动，至今未出现任何案件和重大责任事故，保证了各项业务正常平稳运行。　　 一、检查，自查，辅导。今年以来，该行先后组织开展或参与市行内控部门等牵头组织的四次业务检查，重点对理财双录及合规销售、客户经理管理、批量发卡、代发工资、贵金属等进行了检查；对检查中发现的问题，加强相关支行、网点和员工的整改督导，确保整改落实到位。一方面是强化员工自觉理财双录意识的传导。另一方面是强化理财双录操作行为规范的辅导。要求务必做到“三个确保”：一是确保声音、图像清晰；二是确保我行具有销售资质人员和客户双人入镜；三是确保理财双录话术规范、完整。 二、培训，提示，监督。该行在及时做好新业务、新产品专业培训，确保新业务开好头、起好步的同时，针对检查中发现的问题和提出的工作要求，专门召开全市各级管理层和客户经理及营销人员的视频会，增加对专业风险控制内容，特别是对理财双录、反洗钱等进行案例解析。今年以来，个金部下发的21份重点工作提示单中，就有七份是专项或涉及风险提示的。　　 三、参与，考核，联动。该行三月初，部门负责人组织个金部全体人员讨论和制定《宜春分行个金专业关键岗位风险点及应采取的风险控制措施》共分九个部分，比较细致地梳理了个金部新形势下风险控制的难点和要点，以及应采取的风险控制措施。同时将双录工作纳入内控、个金专业常规检查范围，进一步明确支行、网点层面的职责及责任人，并直接与支行一把手和主管行长绩效挂钩考核，且将此项工作不到位情况纳入支行、网点个金专业考核风险管理扣分项。　　 四、防范，协助，护航。面对当今形形色色、层出不穷的诈骗活动，该行与支行、网点一起加强客户防范外部欺诈风险工作，着力加强对“工银智能卫士”账户安全服务的推广。同时，对客户被诈骗事件，积极与相关部门一道，为客户提供帮助，配合司法机关调查取证、分清责任，妥善处理客户诉求，为业务健康发展、维护银行和客户利益、稳定金融秩序保驾护航。易松青