工行宜春分行“严”字当头切实抓好金库及现金管理工作

工行宜春分行“严”字当头切实抓好金库及现金管理工作 为加强现金业务及金库安全管理，防范业务风险，工行宜春分行“严”字当头控风险，抓实金库及现金业务管理，开展“五一”节前查库工作，严格按照规定的检查时间、检查范围、检查重点、检查要求，组织辖属各行于2018年五一节前进行自查，自查面100%，有效防控风险保障了资金安全。 一、加强组织领导。该行对五一节前查库工作我行非常重视，运行管理部总经理在周例会上布置查库工作，明确查库内容和查库范围、查库时间，要求各行按照省行查库通知精神认真组织查库，及时报告检查发现的重大问题或风险隐患，不得流于形式，自查面100%。各县市支行行长或分管行长必须带队参与本行的查库，城区网点由网点负责人负责查库。分行成立查库小组，分行分管行长、运行管理部总经理亲自参与进行查库、督导，切实发挥检查促进制度落实，防控现金风险的作用。 二、采取多种方式。该行根据金库管理要求，分行查库检查组随机选取被查行、被查网点、被查库房及被查自助动柜员机进行突击检查。对现金及贵金属的检查采取“突击”检查方式进行，为防止事前泄露查库消息，又要保证完成查库工作，分行查库小组到达被查支行金库、网点后才告之支行分管行长、网点负责人查库消息，进行突击检查，金库管库员、网点负责人和柜员感到很突然，毫无准备。对规章制度的检查采取调阅监控录像方式进行检查，如金库副主任是否坚持早晚开关库、管库员是否做到同进同出，ATM是否做到同装、同关、同清点，网点主管营业终了是否坚持卡大把，99999钱箱是否双人管理等。对其他制度执行情况如钥匙交接，查库记录等采取查阅资料方式进行。由于检查方式的多样性，取得了预期效果。 三、检查关键环节。查库过程中以风险为导向，该行突出重要环节、重点部位、重点柜员制度执行、人员履职情况进行检查。把金库、网点现金业务、上门收款、自动柜员机、人民币业务规范操作等关键风险环节作为检查工作重点。进一步强化操作人员及各级管理人员的履职，防范金库及现金业务营运风险，保障业务稳健运行，消除风险隐患。 四、防控风险隐患。该行对五一节前查库均较重视，如宜丰、樟树、奉新支行行长或分管行行长亲自助参与查库确保节假日现金实物账实相符。通过对本外币库存现金逐一清点、现场观察和调阅重要时段录像，检查的各金库、网点和自动柜员机本外币、贵金属账款、账实、账账核对相符，能认真执行总省行金库管理制度、自助设备管理制度、营业网点日间库管理制度、上门收款管理制度、反假治理、人民币规范操作等规定，有效防止了差错事故的发生。余苟仔