工商银行鹰潭分行纵深推进运管专业“十大”风险治理

         为充分揭示重点领域和关键环节的重大实质风险，根据工商银行总行、省行《十大手册》治理措施和有关工作要求，工商银行鹰潭分行运行管理部开展“十大重点领域和关键环节”治理检查，加大发现问题的整改力度，持续推进“十大重点领域和关键环节”风险治理。

    一、成立治理小组，提高运行制度执行力。按照省、市行有关工作要求，成立了以运管部总经理为组长、总经理助理为副组长，合规经理和运行督导员为成员的“十大”风险运管专业治理小组。治理小组有力地推进了各项有关风险治理措施。同时为切实加强业务运营风险管理，提高运行制度执行力。

    二、加强宣传、培训与学习。定期和不定期组织培训强化《十大手册》宣传和学习。通过对总行新网络大学《十大手册》的组织学习，督促本专业条线、本部门员工加强对《十大手册》措施的掌握与运用。

三、完善业务考核和激励约束机制。鹰潭市分行把落实总行《十大手册》治理措施情况纳入对支行、网点的风险控制和检查问题整改等季度考核中，完善对网点业务考核和激励约束机制，确保各项治理措施得到顺利实施。

    四、加大查检范围、内容，着重落实各项治理整改。全辖开展运行制度执行情况检查。检查分网点自查、分行抽查阶段，检查范围涉及关键业务环节的会计核算印章、柜员指纹认证管理、空白重要凭证、结算账户管理、电子银行柜面业务、内部、表外账户管理、票据及结算业务、远程授权管理、银企对账9个方面。分行排查出了3个风险隐患，全部进行了整改，保持对各专业的积极配合和有力支持。对检查发现问题进行通报提示，实现了精准辅导、源头控险、并强化整改问责工作，建立贯彻落实总行《十大手册》治理措施常态化、长效化工作机制，达到标本兼治的治理效果。

    五、突出重点领域的风险治理。为防范用印业务风险，根据总、省行布置，和分行内控合规部牵头组织了按照全行的印章综合改革，推动落实好相关工作。根据印章综合改革实施方案整体安排，配合做好监管沟通、硬件配备、业务培训、合同预印等各项试点准备及组织管理工作，重点防范用印风险。