工行宜春分行抓实举措全力推进“十大重点领域和关键环节”治理工作

工行宜春分行抓实举措全力推进“十大重点领域和关键环节”治理工作 为加强十大重点领域及关键业务环节管理，坚决遏制重大风险和案件的发生，坚守金融安全底线，工行宜春分行认真贯彻落实“对十大重点领域和关健环节”风险治理工作，严格按照分工，从同业业务领域、违规担保领域、实物票据和押品管理领域、基础核算和介质管理领域、飞单领域、非法集资和民间借贷领域等开展“十大重点领域和关键环节”风险治理工作。 一、同业业务领域。该行加强业学习培训，要求各网点组织学习培训，使每一个柜员知晓制度规定。严格执行开户相关规章制度。严格同业结算账户开户层级审批，同业结算账户应在存款银行经营所在地或工商注册地开立，并须经二级分行同级别及以上机构正式公文审批。切实加强同业结算账户开户尽职调查，对开户行双人审核存款银行开户证明资料的真实性、完整性和合规性；强化同业结算账户开户审核管理。开户网点要在专柜双人受理审查开户资料，且须在监控设备下办理。开户证明文件必须执行原件审核要求，不得以复印件或影印件代替。 二、违规担保领域。该行制定了《宜春分行印章综合改革实施方案》推动落实好相关工作,建立统一的印章分类和应用标准将全行印章明确划分为行政类印章、业务合同专用章、财务类印章、核算类印章以及特定用途的业务印章等5大类。全面推进印章管理信息化。印章综合改革是一项综合性、系统性的复杂工程，运行管理部门负责改革方案制订和改革的组织实施，负责做好核算要素管理系统的优化改造实施工作。加强会计核算印章管理，将业务印章管理纳入了督导员季度检查范围。一季度对业务印章保管使用情况进行了检查，各网点印章实物与领用记录、核算要素系统、登记簿核对一致，并能按规定用途和用印方式使用。 三、实物票据和押品管理领域。该行认真落实执行总省行对该领域相关管理制度，强化业务培训，加强代保管实物票据安全管理，将代保管质押品存入、交接、保管、提取环节纳入运行督导员监督检查范围，切实防范运营风险。 四、基础核算和介质管理领域。该行积极开展春节前突击查库，确保节假日现金安全，对金库、寄库进行突击检查。开展远程监控监控，随时监控员工的操作行为。开展案件风险排查。将检查发现问题纳入支行网点季度考核四是开展网点风险等级评价，按季开展网点风险等级评价。评价内容包括风险冲击程度和内部管理水平两个层面多个指标，分别采用百分制、加权计分，根据得分划分为高、中、低三档五级（按照风险等级由低到高，以A、B、C、D、E表示）。对不同等级网点区别管理，有效控制、降低和缓释风险。 五、飞单领域。一季度季该行对员工大额资金快进快出情况进行排查，警惕员工参与非法集资和超出自身偿债能力的民间借贷行为发生。对风控中心下发的“疑似飞单式民间融资监测”和“非法集资”监测准风险事件，及时进行排查、回复，防范风险隐患。 六、非法集资和民间借贷领域。一季度季该行对员工行异常行为进行排查，对业务操作方面进行排查，包括：违反规章制度、为本人办理业务或违规代客户办理业务、规避授权、化整为零办理业务、违规代客户从事买卖股票、期货交易、理财产品等内容，对执行纪律方面进行排查，包括：滥用职权、侵害客户和员工利益、在与客户交往中，有吃、拿、卡、要、报等不廉洁行为，利用职务之便受贿索贿行为、经常迟到、早退，离岗、脱岗，不请假外出或请假后逾期不归等内容，对投资消费方面进行排查，包括：经常购买奢侈品、出入高消费娱乐、或利用银行卡恶意透支、套取现金，消费水平与本人收入明显不符，参与非法集资、民间借贷、本人、伙同他人或假借他人名义经商办企业，或在企业兼职等内容。余苟仔