工行泰安分行持续加强银行卡业务反洗钱工作力度成效显著

      洗钱之所以越来越被重视，是因为这已经成为扰乱世界经济秩序、带来系统性金融风险的一大毒瘤。随着监管机构出台越来越严格的反洗钱规则，对金融机构在反洗钱合规方面的要求也不断调高，越来越体现出反洗钱工作的重要性和必要性。为此，工行泰安分行加大力度持续做好银行卡专业反洗钱工作，积极营造良好的信用卡发展环境。

    加强学习，提高反洗钱识别能力。开展持续有效地反洗钱识别和防范工作是一项长期的复杂的系统的工程，为进一步提升本专业条线从业人员熟练掌握反洗钱制度、规则，该行充分利用多种渠道积极组织有关反洗钱规章制度的学习、培训，加强各操作层面反洗钱业务知识和技能的提高，指导本业务条线认真做好客户身份识别、客户尽职调查、交易甄别核实、产品洗钱风险评估等工作，建立良好的学习通道和反洗钱工作秩序，不断提高大额及可疑交易的识别能力，扎紧制度的篱笆墙。

    加大宣传，提高规范用卡意识。信用卡的本源是真实的透支消费，进一步加大规范用卡的宣传提醒，持续加强收单商户的培训指导，是防范信用卡违规交易和伪卡欺诈的有效手段。一方面借助网点加大面对面宣传力度，另一方面依托媒体宣传的广泛效应，积极开展形式多样的宣传提醒活动，通过加强反洗钱知识和有关规定的宣传教育，提高广大的持卡人和收银员的防范意识和责任意识，引导理性消费、合规用卡，坚决遏制利用信用卡进行洗钱行为。

加强监控，提高异常交易处置力度。在积极开展反洗钱技能学习、培训的同时，充分利用我行风险监控系统的功能优势，加大收单商户及信用卡日常交易情况的监测，做到对系统导入的数据仔细分析，认真核查、落实信用卡交易和商户收单交易是否规范、真实，综合分析判断交易或商户是否存在风险，对识别异常、有风险的交易或商户及时采取延迟付款、设置受控处理，并按照反洗钱工作制度要求对可疑交易数据进行甄别、补录、报送，预防和堵塞利用信用卡业务进行洗钱活动。