工商银行鹰潭贵溪支行“五强化”规范业务操作

 　 为防范操作风险，工商银行鹰潭贵溪支行通过加强管理促进业务操作更加规范，业务旺季尤其抓紧抓实，合理安排时间组织柜员学习，让员工素质得到提升，核算质量大幅度提高。1月份业务旺季该行业务量上升13.4%，风险事件比同期下降1.2个百分点。

　　一、强化业务学习。随着业务系统更新，该行要求管理人员在干中学，结合业务发展的实际情况、使自已成为“内行”，通过学习《业务操作指南》，很多部门负责人、网点负责人了解业务操作流程，按章操作意识增强，通过学习员工树立了风险意识，做到遵章、守纪、学法。

　　二、强化员工操作。事情靠人做、事在人为，该行通过会议、行领导巡检强调控制操作风险的重要性和必要性，要求员工做到旺季淡季一个样，上班时绷紧思想弦、集中精力办好业务，不能三心二意；周例会上让员工了解工总行下发的《员工违规行为处理规定》，做到自觉遵守纪律。

三、强化现场管理。该行认真做好事中控制，针对远程式授权改革取消原营业经理后的实际，要求现场管理人员每天及时勾对特殊业务及授权清单；对反交易、冲账、补打业务严加管理；对事后监督组发出的风险监控及时回复，业务中发现的各种问题及时处理；每天打印清单与实物核对,确保账实相符。

　　四、强化风险防范。该行要求网点每天有专人进入风险监控系统，进行风险预警查询并回复。对“风险控制中心”发出的信息查明原因并及时回复；对大额现金业务均做到仔细核对、卡把，超过权限的大额业务及时向上级行汇报、取得授权后快捷办理；每日营业终了核对柜员空白重要凭证的使用情况，实物与机打核对，保证账实相符。

　　五、强化事后检查。该行除要求柜员认真审核凭证，并对自制的特殊转帐凭证由现场监督人员把关外。营业终了对当天柜员凭证再进行认真审核，对发现的问题当天能整改的及时整改，减少了差错的发生；对普遍性的问题在次日晨评上进行通报，做到举一反三，以免再错，努力降低差错率。