临商银行商城中支营业部加强客户身份识别做好反洗钱工作

  近期，临商银行商城中支营业部组织业务人员召开专题会议，加强客户身份识别，做好反洗钱可疑交易监测上报工作。

    一是加强开户环节的客户身份识别。加强对集中开户、陪同开户、不合理开户等客户的背景调查，提高询问技巧，核实客户身份和开户目的，并加大对开通网银和手机银行客户的审查力度。

    二是做好可疑交易的监测和报告工作。对可疑的账户加强监控，分析其交易类型和特点，不断强化和提高分析甄别可疑交易的能力，保质保量地做好可疑交易上报工作。

    三是提升大堂经理和安保人员的风险防范意识。组织大堂经理和安保人员学习反洗钱风险提示和相关知识，指导他们敏锐识别异常客户及其异常行为，发现可疑线索，及时上报。