临商银行临沭支行全面强化客户身份识别工作

 为进一步强化风险管控，提升风险管理意识，有效应对近期客户集中开户现象，临沭支行积极采取措施，严格执行客户身份识别工作，确保客户身份的真实性和准确性。

一是大堂经理提高客户身份识别技能培训和防范意识培养，与客户做好交流，了解开卡用途，并对持有人及其证件进行认真核对。

二是临柜人员强化有效身份证件的核实，认真审查证件姓名、照片和签发机关公章等要件，做好二次核对，执行好身份联网核查程序，加强防假识别技能和风险意识，有效降低开户业务的风险隐患。

三是反洗钱业务人员及时检测、识别可疑账户，认真执行大额支付和可疑支付报告制度，按人行要求做好系统报送。

下一步，支行将进一步加大反洗钱工作的宣传力度，提高公众对反洗钱工作的认知，了解出借、出租身份证件等行为的危害性，切实有效防范洗钱等各类犯罪行为的发生。