工行泰安分行多项措施加强2017年度决算工作

 加强组织部署，确保年终决算各项工作顺利进行。分行成立由行长任组长，财务会计、运行管理、信息科技、办公室、渠道管理、信贷与投资管理、风险管理、结算与现金管理、个人金融业务、银行卡、人力资源及其他有关部门负责人参加的决算工作领导小组，各部门明确职责、密切配合、相互协作，确保圆满完成各项决算工作。要求各行成立决算工作领导小组，高度重视、精心组织，严格执行本通知各项规定，确保各项工作顺利进行。

加强效益监测督导，增强财务预算执行力。充分发挥财务报告综合管理系统、财务管理综合系统、损益预查询系统、每日模拟损益和MOVA系统等各种信息管理平台决策支持功能，加强对重点指标的监测和分析，及时掌握辖属机构各项经营指标完成进度和异动情况。准确测算全年利润完成情况，综合平衡利润、中收、不良处置、费用支出等各项安排，采取切实有效的增收节支措施，加强压力传导和预算硬约束，确保完成年度效益目标。

强化中收组织调度，努力提高盈利贡献。以重点产品为抓手，做好年末中间业务挖潜增收。持续做好银行类理财产品销售，根据收入目标倒排业务量，保持资产管理业务收入持续增长的良好势头，促进私人银行、资产托管、养老金等业务四季度当季收入环比正增长。提早布局银行卡消费及信用卡分期、贵金属、个人外汇买卖营销旺季，做大业务量。加快完善实物贵金属业务推动机制，确保见到实效。抢抓股票型基金销售机会，促进代销基金收入增长。以重点产品费率和渗透率等为抓手，高度关注个人结算、借记卡、信用卡等基础类产品增收机遇。

合理合规安排费用，管好用好费用指标。按照总省行有关规定，结合本行经营发展情况和业务运营需要，统筹安排好费用开支总量和结构，按照省行安排做好工资费用和非工资性人力费用的计划管理。牢固树立“勤俭办行”理念，加强对差旅费、会议费、低值易耗品购置费、租赁费、物业费、业务外包费用等专项费用预算的管理。根据全年预计实现的拨备前利润、客户数量和结构等情况，准确测算业务宣传费(含广告费及摊销)、业务招待费的年度可用额度，合理安排营销费用开支，提高费用投入产出效率。及时准确确认当期成本，严格控制财务挂账规模。

加强固定资产管理，有效控制投资预算。加大预算执行力度，优先满足分行网点布局优化、互联网金融建设、行业合作等战略转型投入需要，合理安排固定资产购建项目年底付款进度，全面完成省行下达的年度固定资产投资预算。对已立项的营业网点建设项目要抓紧组织实施,加快已列入在建工程项目的实施进展，达到预定可使用状态的工程项目要按规定确保12月30日前转入固定资产科目核算。

规范成本归集还原，提高核算精准度。认真做好成本归集还原与分摊工作，在年末前通过对涉及成本归集还原的相关系统(固定资产、财务综合管理)进行全面检查，确保受益部门(网点)与成本承担部门(网点)相匹配。重点对象包括网点集中度较高的费用项目，如折旧费、租赁费、水电费等网点物化费用，实际有费用发生但无费用还原结果的网点以及费用总量、业务规模和人员规模不匹配的部门，确保成本归集还原及时、准确，分摊合理，客观真实反映网点、产品、员工和客户的业绩。(责任部门：财务会计部、各支行)

落实内外部管控要求，加强成本、风险控制。树立良好的财经法纪意识，严禁有章不循、有法不依、违章行事，对年度财务检查、税务现场稽查、内外部审计等发现的问题，要尽快落实整改，需要进行账务处理的问题应于决算前完成相关账务调整工作。

加强运行管理，及时准确处理年终账务。按照省行统一要求，在规定的时间内做好相关参数表的设置工作，认真检查涉及辖内清算业务，包括币种、网点等要素的参数设置以及内部账户的开设情况，确保各币种日常清算正常进行。按照年终决算测试工作的整体要求，完成涉及年终决算账务的测试和投产工作，对年终参数相关问题要及时进行整改，确保年终参数设置的全面、准确。对于在年终决算前因网点撤并、升降格等原因使核算网点及物理网点发生变化的，做好账户检查、核对及相关系统参数的维护等工作。