工行延安分行集中精力抓好个金专业年末收官

     临近年末，工行延安分行按照四季度好于三季度、明年一季度好于今年四季度和2018年旺季好于2017年旺季的“三个好于”整体要求，对年末个金专业重点工作进行按票，重点做好储蓄存款和个人客户经理管理工作，为2018年旺季营销打下坚实基础。

         重点是全力以赴完成年末储蓄存款任务。零售业务进入到一年间最关键的工作阶段，既是零售业务资金流充沛、客户流动频繁的业务高峰期，也是做好年末收官和明年工作开局的重要阶段。该行充分认识实现12月储蓄存款增存的的特殊意义，要进一步坚定信念，增强责任意识和担当精神，坚决摒弃敦底、缓劲等迷糊思想，不得发生“虚增”、“甩存款”现象，坚决杜绝在年末收官工作的各种不作为行为。积极抓好年末延长石油、工程结算、财政集中支付形成的大额客户资金来源，主动营销和维护，争取更多资金以各种形式留存我行，做大个人金融资产。要加大对重点代发工资客户、重点个人存款客户维护力度，加强每日大额资金流向、流量的监测，避免储蓄存款年末大起大落。切实抓好日常存款组织，特别要做好重点客户、低成本客户、稳定性客户营销和维护，做好日均存款增量，确保年末存款的快速健康稳定增长。
         同时，全力完成个人客户营销管理系统（PBMS）客户经理角色梳理工作。为有效夯实客户基础，按照11月6日省行四季度零售业务重点工作推动会和《陕西分行理财类、客服类个人客户经理业绩评价指导意见（试行）》（工银陕办发〔2017〕537号）精神，从2018年一季度起，理财经理将由二级分行直接考核到个人，解决“最后一公里”问题。考核重心不再是产品计价，而是储蓄存款类、产品销售类、产品渗透类和客户维护类四大类核心指标。理财经理优先维护金融资产20万元（含）以上客户，管户数量不低于200户，不超过400户。为确保理财经理穿透式考核落地，在前期对客户经理角色梳理、规范的基础上，将以有效管户为目的，12月15日前全面完成各类人员色梳理和理财经理聘用工作，确保做到中高端客户真实认领、真实维护、真实营销、监测到位。各行要充分发挥PBMS系统各项功能，全面熟悉客户，了解分析客户金融需求，全力做好客户的维护和精准营销。