邮储银行芦溪县支行：高举合规之盾，共塑和谐邮储

              金融活，经济活。金融稳，经济稳。银行作为高风险行业，内控合规始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略地位。

近年来，邮储银行芦溪县支行紧紧围绕全行中心任务，以强化内部控制和风险管理为抓手，凝心聚力抓规范，上下一心防风险，连续9年来实现了无任何资金案件、无任何安全事故、无重大风险事件的“三无”工作目标，为全行业务发展提供了持续有力的安全保障。

 念好“紧箍咒”，开展合规文化教育。合规文化教育的目的是以润物细无声的方式，将合规理念深扎在全员心中。近五年来，该行先后组织全员开展了“合规大讨论”、“合规大行动”、“合规回头看”、“内控达标年”、“内控优化年”等内控合规建设活动，根据不同时期、不同任务，有针对性地加强员工教育，采取集中学习与自主学习相结合方式，提高合规文化教育的针对性和实效性。

 开展思想教育，加强对员工政策形势、法律法规教育，教育员工树立正确的“三观”，形成行领导带头学习，全员参与学习的良好氛围；

 抓好警示教育，前往宜春市廉政教育中心、卢德铭纪念馆看守所等地教育员工珍惜生命，用沉痛的典型案例警示、警醒、警觉广大员工，时刻绷紧安全这根弦；

 加强预案演练，结合当前社会治安环境，经常组织一线员工防抢劫、防诈骗、防火灾应急预案演练，不断提高员工的应变处置能力；  

 加强主题宣传教育，积极开展“防范和打击非法集资”、“金融消保”等主题宣传活动，弘扬法治精神，保护金融消费者合法权益，不断增强员工风险防范意识。

高筑“篱笆墙”，强化内控执行力度。

 2016年二季度，芦溪县支行为着力健全全面风险管理体系正式进入建设试点行列，成立了由应海霞行长为组长的领导小组，建立了各岗位的履职情况表，将检查、走访、约谈内容和影像逐一进行呈现，如行长的亲力亲为，每季具体工作围绕三个“2”进行履职，即至少参与2户300万元以上信贷客户现场调查、参与2户信贷客户贷后检查和跟踪回访、找2个员工谈心；分管行长的五个“3”：3类客户的信贷业务现场走访、3个客户电话回访、3个信贷逾期客户催收、3个信用卡逾期催收和3个“1”，即每季至少对1个网点进行一次现场检查，每年至少对1个代理网点进行检查，每季对金库进行一次检查。

 2017年，对2016年的建设试点实施方案进行完善和调整，并选择了2个屡查屡犯且存在较大风险隐患的问题进行重点整治，该县支行对“信贷档案整理”和“大额交易未实行双人复核”这2个问题提出了具体的目标、应达效果、整治措施等，截止目前，该县支行通过近1年时间的有序推进、合理分工、大力整治，以上两项工作已得到解决和改善。

目前，“内控优化年”是内控建设活动中承上启下的一环，县支行切实加强组织，责任落实到岗、落实到人，掀起向书本学、向先进学、向同业学的学习热潮，积极营造全行内控优化活动良好氛围，确保内控优化活动取得实效。

长鸣“警示钟”，合力打造案防体系

 落实案防主体，强化压力传导。通过层层签订《案防防控责任状》和《安全保卫责任书》，实行“一把手负责制”，建立一级抓一级的层层案防责任体系，切实履行风险防控主体责任。

强化基础管理，加强监督检查。按照“三个规定”及尽职检查管理办法履行检查职能，并将常规检查与专项检查相结合，形成闭环管理，不留问题死角。进一步加大了对员工行为动态的管理，定期开展家访工作，将员工日常行为和八小时以外的“生活圈”、“交际圈”纳入员工动态管理范围，做到思想问题早发现，疑难问题早报告，热点问题早预测，存在问题早介入，发现异常早排除。还开展了员工日常行为自查和互查、岗位轮换、强制休假工作，对关键岗位员工进行约谈，让员工明白触犯了红线会产生什么后果，做到警钟长鸣，防范于未然。

内控建设只有起点没有终点，内控工作是一项长期性、系统性工作，完善的内控体系也不是一蹴而就的，而是不断总结、逐步积累，再到日臻完善的渐进过程。今后，该行将继续贯彻落实省市分行的各项要求和工作部署，对内持续学习自我提升，向外不断对标先进再立高点，持续提升内部风险控制管理水平，有效防范和化解各种风险，为企业深化转型发展保驾护航。