建设银行徐州分行明确反洗钱可疑交易管理要求

 为强化反洗钱可疑交易管理，提升可疑交易报告质量，建设银行徐州分行进一步明确可疑交易管理要求。一是建立可疑交易台账管理。每个营业机构、相关业务条线均需建立可疑交易台账，详细记录可疑交易发生情况、判别理由。提交可疑交易报告的机构应逐笔登记台账，向建设银行徐州分行业务条线报备。二是完善可疑交易报告流程。各营业机构在日常工作中发现有异常交易的情况，要结合客户身份识别和交易情况进行综合分析。对分析后认定有异常但不足以判定为可疑的，登记可疑交易台账，详细记录异常交易情况，以备后续跟踪；对分析认定需在系统中作可疑提交的，除登记可疑交易台账外，报相关业务条线审核，并向内控合规部报备。三是强化已上报可疑交易跟踪管理，对符合重点可疑特征的及时整理上报重点可疑报告。