工行宜春分行铁臂重拳控风险力求案件排查工作迈出新步伐

工行宜春分行铁臂重拳控风险力求案件排查工作迈出新步伐 为及时防范和化解案件风险，工行宜春分行围绕重点领域和关键环节开展了重点领域和关键环节排查、员工异常行为等案件风险排查工作，强化风险控制，强化现场监督，禁止随意简化业务流程，守住合规操作的第一道防线，杜绝监督流于形式，监管失控现象，力求使全行员工牢固树立“守制度 控风险”观念，严格遵守银行从业人员的职业操守、行内各项规章制度，自我约束，远离各种违法违纪的行为，确保业务操作的正确性和合规性，从源头遏制风险隐患的发生。 　　 一、盯重点。三季度该行围绕重点领域和关键环节开展排查，重点检查资产管理、代理投资、托管存管、同业业务、违规担保、实物票据和押品管理、基础核算和介质管理、代理销售、飞单、非法集资和民间借贷等十大重点领域和关键环节治理,揭示和防范“十大”控制中的重大缺陷和经营管理、操作中的重要风险隐患。三季度，该行共开展排查项目43个，排查笔数7527笔，排查金额711295万元。 二、追细节。该行对柜台业务领域进行重点排查，将电子验印、印章管理、空白重要凭证、银企对账、U盾管理、远程授权、开户管理、内部挂账管理等环节可能引发的侵害银行和客户资金及其他财产权益安全的案件风险作为重点排查内容。排查发现问题13个，对现场能整改的问题督促立即整改到位，对现场难以整改的问题提出后续整改意见，并督促落实整改责任部门和人员。对存在性质较严重违规问题的责任人，按照总省行违规积分管理办法进行违规积分，违规积分12人次。重点对信用卡专项分期付款业务进行了排查，本次非场排查了全辖各9个县（市）支行、10个城区网点,专项分期付款475笔，金额6412.50万元。对用印情况抽查,特别是对合同、协议、保函、承兑汇票等涉及我行重要权利义务的用印事项以及双人管印，双人用印等监督制度的执行情况看，印章管理制度执行良好。　　 三、严排查。该行开展员工异常行为风险排查，排查活动通过电脑系统背靠背开展，全面掌握员工的思想动态，关注员工工作时间内及八小时外的思想动态、工作表现、社会交往和生活情况。员工根据自己日常工作和生活中了解及掌握的情况，对身边的人逐个进行排查，目前尚未发现被举报人参与非法融资及与社会上人员有经济纠纷的合法证据。　　 四、抓整改。为进一步规范全行票据融资业务管理，加强票据业务风险防范,提高票据业务合规水平，促进业务稳健发展。三季度，该对截止2017年9月20日的票据融资业务情况进行了风险排查。检查内容涵盖：实物票据管理合规性、票据贴现贸易背景真实性、票据交易规范性。排查发现贴现资料“票据业务申办委托书”存在瑕疵，贴现客户提供的“票据业务申办委托书”的代理人加盖代理人公章,未按要求由代理人手写签名，已督促问题机构整改到位。同时严格规范财务列支，做到真实合理。严格财务报账“先支后报账”的原则，通过一系列的举措努力防范杜绝“小金库”现象发生。　　 五、促提升。该行持续开展员工合规案防教育，强化内控理念培育和合规，牢固树立“守制度 控风险”观念，严格遵守银行从业人员的职业操守、行内各项规章制度，自我约束，远离各种违法违纪的行为。强化风险控制，强化现场监督，禁止随意简化业务流程，守住合规操作的第一道防线，杜绝监督流于形式，监管失控现象，确保业务操作的正确性和合规性，从源头遏制风险隐患的发生，对责任人进行严肃追究和处理。杨巍