工行延安分行深化高风险网点治理提升风险管控能力

      工行延安分行运管部严格按照差异化管理要求，全面深入分析8个D、E类高风险网点成因，明确工作目标、时间进度，细化相应风险管理措施进一步有序推进D、E类高风险网点及其高风险业务、高风险柜员的管理和帮扶，扎实有效地推进高风险网点转化治理，从而切实加强全辖网点风险控制，有效压降全辖可控风险暴露水平，逐步提升全辖网点风险管控能力，确保吴起、安塞、店头、姚店、东盛退出高风险网点序列，迎宾路、北关、东关实现晋级提升至D类以上。

         一、对网点负责人及现场管理进行约谈。针对高风险网点负责人对运营风险的把控及核算质量的提升不够重视，重营销、轻风险管理的思想意识及网点柜员风险意识淡薄的情况，该行召集高风险网点的负责人由主管行长进行约谈，要求网点负责人做为风险防控第一责任人要高度重视风险管理，认真分析查找本网点存在的差距，加强员工管理，加大运行管理的考核，努力增强员工的责任心和风险防控意识。尤其是要督促大堂值班经理认真履职，加强事中审核质量，严把风险关口。
         二、加大督导帮扶力度。针对高风险网点培训及督导不够有力、管理不够精细化的情况，该行运管部经理或副经理要对其上门督导帮扶，对于网点运营风险分级管理认识不足的支行要进行现场培训。运行督导员要加大风险环节检查力度，对于发现的问题落实追踪整改，消除管理漏洞，提升业务处理质量，力争使吴起、店头、安塞、姚店支行退出高风险网点序列，迎宾路、北关、东关支行实现晋级提升至D类以上。
         三、强化岗位履职。针对可控风险暴露水平、业务集中处理退回率及远程授权拒绝率均较高的问题，该行运管部落实专人进一步加强风险事件的通报分析，并联合专业部门共同治理，比如PBMS系统柜员短期离岗未冻结用户的风险事件，已同个金部联合下发通知进行治理。业务集中处理质量按日通报，并列出退回清单及原因，要求进行整改。对于分行及省行下发的通报及《风控周报》要求网点组织学习，传达到人，教育员工增强工作责任心，强化岗位履职，规范业务处理行为，压降风险事件，提升业务处理质量，努力防控实质性风险的发生。
         四、持续加强风险排查。关注账户的资金异动现象，对资金异动频繁类账户进行排查，加强对账，如果发现有涉嫌违规、违法活动的账户进行销户处理；把好结算账户开户审核关口，加强账户源头性风险，要求柜员及现场管理认真审核开户资料，客户经理做好尽职调查，确保账户开户资料完善、合规、真实，不能因为开户资料虚假或其他瑕疵给以后埋下风险隐患。各支行要加强员工的异常行为排查，对有异常行为的员工，一定要清理出关键岗位。同时坚持风险教育，对支行的培训记录进行检查，培训记录必须包括风险通报的学习和教育，通过坚持学习教育，杜绝员工高风险行为。
         五、加大网点运营风险评级结果的奖惩力度。四季度，分行将严格按照省行网点运营风险分级管理差异化管理办法要求，对高风险网点负责人及现场管理进行问责、约谈，并加大考核力度，结合省行要求，分行除了在季度考核中对网点运营风险的各项指标加强考核外，对大堂值班经理的考核增加运营风险评级结果的考核，凡被评为A、B类网点的支行大堂值班经理进行绩效奖励；对被评为D、E类则绩效，有效提升大堂值班经理风险管理和核算质量提升的主动性、积极性。