工商银行鹰潭贵溪支行认真做好反洗钱工作

         长期以来，工商银行鹰潭贵溪支行认真履行反洗钱职责，组织员工学习《反洗钱法》和《大额交易和可疑交易报告管理办法》，严格按章操作，有效地防范和化解风险，为保证结算正常运行、促进经济发展起到护航作用。

一、总体上做好安排。该行高度重视反洗钱工作，每年做好学习、培训、岗位人员调整安排，让所有临柜人员持证上岗，加强反洗钱工作管理；培训计划中作为一项重要内容加以落实，每年派人参加上级行组织的培训，同时9月落实好“宣传月”活动。

二、思想上高度重视。为进一步完善反洗钱工作机制，健全反洗钱运行构架，该行每个部门、网点设立了反洗钱A、B岗，明确了员工反洗钱职责，为做好反洗钱工作提供机制保障。为做好向上级行及当地人行上报报表，该行组织有方，做到及时、准确、快捷报送，得到当地人行表彰。

三、操作上依章办理。该行网点负责人及合规经理发挥的主要作用，把好审核关。一是对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证：即营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证，以及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

四、结算上一丝不苟。该行严格执行现金管理办法，从源头防控，认真执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付、责令其改正。坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行联网核查和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额，做好登记；单位结算账户20万元以上的单笔转账交易和个人结算账户5万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都设立了大额报备，并把数据装订保管保存，营业厅做到每笔按责任人签字、雄石支行做到大额报备及时上报。

五、培训上扎实开展。只有员工业务素质提高了，反洗钱工作才能有效开展，该行积极做好培训工作，通过上级行网络学习、经营分析会上反洗钱以会代训、知识讲座和人民银行组织的专业培训，至三季度开展各类培训3次，参加培训人员92人/次，及时培训反洗钱新知识和新要求，推动了反洗钱工作开展，核算网点员工能熟练掌握人行与工行反洗钱交互平台的应用。