工行延安分行积极谋划季末私人银行业务

         今年以来，工行延安分行以发展“大零售”战略为契机，抢抓旺季营销机遇，全年积极维护，取得了良好的成绩。临近季末，该行积极贯彻落实上下联动策略，继续以壮大客户群为目标，特别是100万以上资产客户群，以保存款为首要目标，重点发展新发基金、理财新产品，为获客、粘客及经营发展奠定基础。

         重点是多渠道开展客户维护工作，提高管户效益。通过以私行专属理财产品和服务为载体，使用CRM系统、融e联客户经理端客户画像功能、微信公众号等，强化客户信息梳理，不断提高客户与我行之间的黏性。对于长期资产不达标、也未配置理财产品的签约客户，有针对性地进行客户清理退出。该行深入支行开展业务交流，推进私行工作落地生根。除坚持分行私行团队与支行之间在客户维护工作中的双线配合外，该行还将积极邀请省行专家到县支行上门送教，讲授私行理财业务，并开展了省行-分行-支行三级业务座谈，探讨该行私行业务发展存在的问题和困局，积极谋求解决办法。同时，紧跟总省行考核步伐，加大对重点产品考核激励。对总省行重点产品，加大对高中收理财产品奖励。还要做好重点客户的拜访工作，全面梳理本行的代发工资目标客户，将重点客户的营销及维护落实到人，抢抓营销有利时机，安排上门营销和高层拜访。