也谈反洗钱

反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于我来说，天天都在与它打交道：客户身份识别、大额和可疑交易识别等等,这些都是我要做的工作。这是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序的客观要求，对打击腐败等违法犯罪具有重要意义。

        然而，就在一年多前，反洗钱对于我来说，是那么的陌生。那时，我刚刚参加工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱。负责带我的同事告诉我说，人民币五万以上的存取款都要做联网核查，代理人存钱，哪怕金额再小而且要询问资金来源和用途。同事告诉我，是为了反洗钱。我又一次纳闷了，反洗钱?这个跟反洗钱有什么关系，反洗钱又是什么意思？

       随着工作的深入和反洗钱案例的学习，我终于明白反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。看似宏观，却又与我们息息相关。科技的进步让电信诈骗层出不穷，不少人民的血汗钱被骗子已狡猾的方式骗走，然后在多个冒名账户中分散转走不见踪迹，反洗钱工作就可以很有利的阻止这样的行为。虽然以前没有接触过它，但作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。

      后来有幸地参加了我行组织的各种反洗钱培训，使我茅塞顿开，在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，既对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的客户身份进行识别，了解客户的真实的身份。二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，若发现可疑的洗钱活动，应当提交可疑洗钱活动报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提；后者则是我们履行反洗钱业务、防控洗钱风险的关键环节。

      显然，反洗钱对策远远不止上述这些，反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。但随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好!反洗钱，我们在行动!（建行醴陵支行 金宇梅）