合规切莫侥幸

 合规切莫侥幸

通过认真学习市分行下发的违反《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》问责通报，里面所处分的人员和事件都是自己身边的同事，对我的触动很大，我想每个同事都知道违规是需要问责，但在实际操作中，心存侥幸，所以踩了红线。

侥幸心理人皆有之。比如大家明明知道酒驾是违规的，通常情况下，它作为一种潜意识，不足以支配人的行为，但当一个人自控能力差，意志不坚定，过度依赖运气，事事想侥幸过关，则会后患无穷，多少人因酒驾害人害已。由此联想到合规文化建设，侥幸心理和合规理念是水火不相容，它大致有以下三种：

领导者的侥幸心理。在一些领导的心目中，总是经济利益高于一切，为了利润，为了任务，合规往往就靠边站了。有内控制度却形同虚设，“合规从高层做起”只是一句口号，真正是“讲起来重要，做起来次要，忙起来不要”了。有些领导者可能抱着这样一种侥幸心理：要发展就难免违规，合规经营就很难发展。以前未提倡合规建设，也没出过什么问题，不会就这么倒霉的，等忙过了这阵再抓合规的问题。等忙过了，思想就更松懈了，忙的时候也平安过来了，现在还操心什么，有些小违规也不打紧，不影响大局。

新员工的侥幸心理。俗话说无知者无畏。新员工刚刚走上新的工作岗位，对自身工作环境的安全状况、对岗位的操作规程不甚了解，缺乏应有的风险防范和自我保护意识，自然就存在一种侥幸心理，认为案件绝不可能发生在自己身边。临时离岗不做签退，柜员卡密码不按规定修改，人走章不收，在他们看来也没什么大不了。孰不知，银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的。1%的疏忽有可能导致100%的损失。

老员工的侥幸心理。和新员工相反，老员工们经验丰富，对规章制度、操作规程了如指掌，甚至对可能会发生的问题也会说得头头是道，但正因为如此，他们也凭空产生一种自负心理。现在的贷款审批手续，他们常常抱怨有些业务规定太繁琐，执行起来太麻烦，自作聪明地认为偶尔不执行也不会出什么问题，甚至明知道有些事情不符合规定，但存侥幸心理，违章操作成为其习惯性行为，最终聪明反被聪明误，酿成大祸。

 仔细分析各类金融案件，航空总医院口腔科赵强究其根本，“十案十违章”，有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因，也体现出“合规人人有责”的思想远未深入人心,部分员工制度意识淡薄,责任意识不强,得过且过,存在严重的侥幸心理。当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望稳健经营吗？

合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。我们要让合规成为一种理念，深入脑海，合规成为一种习惯，自发自觉地遵守，从每一件小事做起，每一个操作环节做起，实现业务稳健发展。

                            江西省新干县邮储银行  文辉鹤

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