邮储银行新干金川南大道支行组织反洗钱学习

              为加强员工对于反洗钱在平时工作中的重要性，加深对反洗钱的了解，邮储银行金川南大道支行近期开展反洗钱的学习，特别针对客户开户的身份识别和大额资金的异常变动进行沟通学习和讨论。

    首先，针对所有的开户都进行双人识别，就是客户带身份证来开户不仅营业员进行审核再由主管进行复核，主要通过身份证鉴别仪来识别客户身份证证件的真假，再通过联网核查系统来核对系统的名字身份证号码和照片是否与身份证上面相符再和客户本人核对是否是本人开户，必要的时候需客户说出自己的证件号码和证件地址，以确保有些客户冒名顶替开户造成风险。

然后，对于一些经常大额资金往来的客户定期打电话询问客户的资金流向，核实客户的资金是否属于正常交易；对于长期资金不动户突然有大额资金汇入或者近期交易频繁的客户，特别要引起注意，很可能有洗钱的风险，针对这样的客户一定要电话核实客户是否为本人办理，近期交易金额较大或者交易频繁的资金动向是怎样，能尽量做到实地考察最好，这样才能在第一时间把握风险。

最后，营业员在平时工作中要谨慎细心，加强反洗钱的学习，提高自己对反洗钱的认识，尽量做到防范于风险。