邮储银行新干县支行落实“三违反”行为专项检查工作

             为进一步加强合规管理，扎严“制度笼子”，稳健规范发展，更好地服务于实体经济,根据省、市行及县支行《关于印发《新干邮政金融开展“违法、违规、违章”行为专项治理工作方案》的通知》文件要求，邮储银行新干县支行组织人员开展了“三违反”专项自查。

本次自查的主要内容包括制度建设、合规管理、风险管理、流程及系统控制、“三违反”突出领域（包括乱办业务、乱设机构行为、不当利益输送行为、信贷业务、票据业务、同业业务和理财业务、信用卡业务、信息披露问题）以及整改问责落实情况。

     邮储银行新干县支行在各方面均做得较完善：通过理念、制度、流程再造，完善了“组织、责任、制度”三个体系，优化了“排查、整改、评估、考核、教育”五项机制；建立并完善了银行工作人员的教育培训体系，严格规范了重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；风险管理政策和程序较完善，覆盖面较完整；建立了完善的合规管理系统、反洗钱管理系统，员工行为排查等信息科技系统，对各类风险进行预警，电子稽查员每日不少于二次进入合规管理系统进行预警核销，反洗钱管理员每日至少一次对相关数据进行处理；建立了三项问题清单，实行了整改反馈机制，对屡查屡犯员工实行经济连带责任处罚、岗位调动处理；对于“三违反”的突出领域，本次自查均未发现问题。