工行泰安分行细化管理加强双录工作

     今年以来，工行泰安分行高度重视“双录”工作，采取积极有效措施，加大推广落实力度，严防操作风险，促进个金业务健康顺利发展。

加强组织领导。该行成立了以分管行长任组长、各相关部室主要负责人为成员的领导小组，负责全面推进“双录”工作的实施。领导小组办公室设在个人金融业务部，各支行相应成立了由一把手任组长的领导小组，并明确主管领导和责任部门，加强推动、落实。同时加大“双录”工作的培训、检查力度，对设备正常运行率低的支行行长进行问责，确保“双录”工作顺利开展。

加强服务工作。该行建立由个金部牵头，渠道管理部、信息科技部协助配合的服务体系。信息科技部对客户经理因电脑配置低造成“双录”系统无法正常使用的，及时给予系统升级或更换电脑设备。渠道部做好标识牌、信息公示栏的统一制作。通过精心设计，将监管部门要求的“三公示”、总行要求张贴的基金、保险、服务提示等归集在信息栏中，既美观也利于客户的监督。

加强专业检查。该行上半年对6家支行22个网点28名客户经理开展以代理销售、“双录”应用为重点的专业检查，网点覆盖率达到50%，共抽查客户风险评估和产品销售影像120余笔。一季度分行集中检查发现某支行的2家网点存在“双录”工作落实不到位的情况，二季度分行抽调参加省行集中检查的个人客户经理参与对该支行的4家网点进行回头看检查，重在监督整改落实情况。通过边查边辅导的方式对 “双录”工作的合规性进行再规范，再落实。

做好规定动作的规范统一。统一客户风险评估话术。总省行相继出台了客户经理销售产品的营销话术，但在检查中发现客户经理对客户进行风险测评的“双录”话术五花八门。为避免监管部门对此环节提出异议，该行协同支行做好测评环节的风险点分析，制定客户风险评估话术及操作流程，经省行审核后下发网点统一使用。制作“双录”模板。该行制作理财产品销售和客户风险评估的“双录”影像视频，为全辖个人客户经理做好产品销售提供了学习模板。 

加强合规销售细节管理。该行在总省行若干规范销售行为规定的基础上，从宣传资料的规范、客户逐级回访、严禁6类违规销售行为、违规销售的问责等四个方面，进一步强化合规销售的细节管理。做到有疑必核、违规必纠、重在整改，确保闭环管理。近期分行组织全辖个金部主任、网点负责人及客户经理就加强合规销售管理的通知进行解读。通过培训进一步增强客户经理依法合规和自我保护意识，端正经营思想，规范销售行为。